AML systém vnitřních zásad a hodnocení rizik

Systém vnitřních zásad (SVZ) je ústředním dokumentem každé povinné osoby podle zákona o AML. Nestačí ale dokument mít – Finanční analytický úřad (FAÚ) při kontrole prověřuje, zda hodnocení rizik odpovídá realitě vašeho podnikání a zda se zaměstnanci skutečně řídí tím, co dokumentace popisuje. Šablona stažená z internetu, která nezohledňuje vaše konkrétní klienty, produkty a geografickou expozici, vás při kontrole neochrání.

Hodnocení rizik musí vycházet z vaší každodenní praxe: kdo jsou vaši typičtí klienti, jaké služby poskytujete, odkud klienti pocházejí a především, v čem spočívají případná rizika z hlediska předpisů AML, se kterými se můžete při své činnosti setkat či se kterými se setkáváte. FAÚ hledá konkrétní návody a postupy, ne obecné fráze. A pokud zaměstnanci postupují jinak, než dokumentace říká, je to při kontrole vidět.

• Určení rozsahu povinností – přesně zjistíme, jakým typem povinné osoby jste, protože AML zákon rozlišuje různé kategorie subjektů a ne všechny povinnosti se vztahují na všechny stejně.
• Hodnocení rizik na míru – kategorizujeme vaše typy klientů, produkty a geografickou expozici a identifikujeme konkrétní rizikové faktory včetně distribučních kanálů.
• Postupy pro každodenní práci – přesný manuál pro zaměstnance: co udělají v situaci X, jak vyplní dotazník, kdy eskalují případ na kontaktní osobu.
• Ověřování PEP, sankcí a evidence skutečných majitelů – SVZ nastavíme tak, aby pokrýval povinnosti při zjišťování PEP statusu klientů, ověřování mezinárodních sankcí a kontrole nesrovnalostí v evidenci skutečných majitelů.
• Zaslání FAÚ nebo ČNB – zajistíme odeslání SVZ v zákonné lhůtě tam, kde to zákon vyžaduje (například alternativní fondy dle § 15 ZISIF musí SVZ zaslat FAÚ do 60 dnů od registrace).
• Průběžná aktualizace – informujeme vás o legislativních změnách a SVZ aktualizujeme, kdykoli to situace vyžaduje; AML zákon prošel za poslední roky desítkami novelizací.

Pokud nasadíte náš digitální AML modul, přizpůsobíme SVZ digitalizovanému procesu tak, aby hodnotící dotazníky v modulu přímo naplňovaly postupy popsané v dokumentaci – a při kontrole nevznikaly nesrovnalosti.

Máme rozsáhlé zkušenosti s nastavováním compliance procesů napříč sektory – od GDPR a ESG reportingu po sektorové regulace ve finančním a energetickém sektoru. 

Víme, jak compliance nastavit tak, aby ji zaměstnanci skutečně používali, a jak vypadá pohled kontrolního orgánu na to, zda dokumentace odpovídá realitě. V rámci Legal Tech divize Frank Bold provozujeme vlastní digitální AML modul pro online identifikaci klientů, automatické kontroly v registrech a centrální správu případů s auditní stopou.

• Jsme součást expertní skupiny Frank Bold – mezinárodní tým takřka stovky odborníků z práva, ESG, energetiky a public affairs.
• Pobočky v Praze, Brně, Ostravě, Bruselu a Krakově.
• Jediná advokátní kancelář certifikovaná v ČR jako B Corporation.
• Od roku 2020 opakovaně oceňována v žebříčku Právnická firma roku.
• Jednáme otevřeně a přímo – bez zbytečné terminologie, jen kroky, které vedou k řešení.

Nevíte, zda váš systém vnitřních zásad obstojí při kontrole FAÚ?

Provedeme rychlý audit vašich stávajících dokumentů a řekneme vám přímo, co chybí nebo co je rizikové. Pokud SVZ teprve zakládáte, začneme rovnou přípravou.

Obraťte se na nás

Více o naší službě AML compliance