AML digitální modul

Identifikace klienta podle zákona o AML formou osobní schůzky, tištěného formuláře a fyzické složky v šanonu není jen pomalá. Je to systém, který při rostoucím počtu transakcí selhává – vznikají chyby, dokumentace je nekonzistentní a při kontrole Finančního analytického úřadu (FAÚ) je obtížné doložit průběh každého konkrétního případu. 

FAÚ přitom nepožaduje jen to, že identifikaci provedete. Požaduje, abyste ji prokázali, pro každý případ, kompletně a okamžitě. Od roku 2027 bude navíc digitalizace AML v podstatě nutností.

Náš AML modul vznikl v rámci divize Legal Tech Frank Bold na základě zkušeností z reálných kontrol. Nejde o generický software – je navržen přímo pro potřeby povinných osob v České republice a lze ho nastavit na míru vašemu podnikání a vašemu systému vnitřních zásad.

• Online identifikaci klienta prostřednictvím elektronického občanského průkazu, BankID nebo mikroplatby – bez nutnosti osobní schůzky nebo papírového formuláře; klient projde procesem odkudkoli, výsledek se okamžitě uloží do systému.
• Automatické kontroly v registrech – sankční a PEP seznamy, insolvenční rejstřík a registr exekucí jsou součástí každého případu.
• Vlastní hodnotící dotazníky s automatickým výpočtem rizikovosti klienta podle vašich konkrétních rizikových faktorů; systém automaticky doporučí zařazení do standardní nebo zvýšené rizikové kategorie.
• Protokol případu s kompletní auditní stopou – každý krok zaznamenán; při kontrole FAÚ předložíte dokumentaci každého případu na jedno kliknutí bez dohledávání nebo rekonstrukce.
• Centrální správa pro celý tým a více entit – nasazení pro celou skupinu z jednoho místa; holdingové struktury a skupiny s více povinnými osobami spravují AML compliance konzistentně a centrálně.
• Propojení se systémem vnitřních zásad – modul nasadíme v souladu s vaší dokumentací; pokud SVZ teprve zakládáte nebo potřebuje aktualizaci, připravíme obojí najednou.

Z naší praxe: AML pro celou skupinu z jednoho místa

Velká realitní skupina prováděla AML identifikaci u každé transakce formou osobní schůzky a tištěných formulářů. Při rostoucím počtu transakcí to přestávalo být únosné — vznikalo riziko chyby a potenciálních sankcí. 

Po nasazení AML modulu:

• Celý proces probíhá online bez nutnosti osobní schůzky.
• Automatické kontroly v registrech jsou součástí každého případu.
• Kontrolní orgán dostane kompletní auditní stopu na jedno kliknutí.
• Řešení je nasazeno centrálně pro celou skupinu.

Máme rozsáhlé zkušenosti s nastavováním compliance procesů napříč sektory – od GDPR a ESG reportingu po sektorové regulace ve finančním a energetickém sektoru. 

Víme, jak compliance nastavit tak, aby ji zaměstnanci skutečně používali, a jak vypadá pohled kontrolního orgánu na to, zda dokumentace odpovídá realitě. V rámci Legal Tech divize Frank Bold provozujeme vlastní digitální AML modul pro online identifikaci klientů, automatické kontroly v registrech a centrální správu případů s auditní stopou.

• Jsme součást expertní skupiny Frank Bold – mezinárodní tým takřka stovky odborníků z práva, ESG, energetiky a public affairs.
• Pobočky v Praze, Brně, Ostravě, Bruselu a Krakově.
• Jediná advokátní kancelář certifikovaná v ČR jako B Corporation.
• Od roku 2020 opakovaně oceňována v žebříčku Právnická firma roku.
• Jednáme otevřeně a přímo – bez zbytečné terminologie, jen kroky, které vedou k řešení.

Chcete vidět, jak AML modul funguje v praxi?

Připravíme demo na konkrétním příkladu z vašeho sektoru – od identifikace klienta až po auditní protokol.

Obraťte se na nás

Více o naší službě AML compliance