AML kontaktní osoba FAÚ a pověřená osoba

Jsou to povinnosti, které nevyžadují velké úsilí – ale jejich nesplnění Finanční analytický úřad (FAÚ) velmi dobře sleduje. Téměř každá povinná osoba podle zákona AML musí určit kontaktní osobu pro styk s FAÚ a nahlásit ji úřadu do 30 dnů od vzniku statusu povinné osoby, případnou změnu údajů je pak nutné hlásit v ještě kratší lhůtě 15 dní.

Zároveň musí povinná osoba do 60 dní od získání statusu povinné osoby písemně pověřit jednoho člena statutárního orgánu plněním AML povinností. Pokuta za nesplnění nebo opožděné splnění dosahuje až 1 milion korun.

V praxi narážíme na případy, kdy povinná osoba existuje roky bez vědomí, že tyto povinnosti má. Nebo povinná osoba nahlásí kontaktní osobu, ale zapomene aktualizovat záznam po personální změně. Nebo – u finančních institucí – určí jako kontaktní osobu někoho, koho zákon z této funkce výslovně vylučuje. U alternativních investičních fondů dle § 15 ZISIF zákon výslovně říká, že kontaktní osobou nesmí být člen statutárního orgánu ani zaměstnanec odpovědný za uzavírání obchodů nebo výkon vnitřního auditu – ledaže to rozsah a povaha činnosti opodstatňují.

• Posouzení, kdo může funkci vykonávat – s ohledem na typ vaší povinné osoby a zákonná omezení, která se liší podle kategorie subjektu.
• Pověřovací listinu v správné formě – pro pověřenou osobu (člen statutárního orgánu odpovědný za AML povinnosti).
• Oznámení kontaktní osoby FAÚ – ve správné struktuře a v zákonné lhůtě, včetně povinných údajů (jméno, pracovní zařazení, kontakt).
• Aktualizace při personálních změnách – změnu kontaktní osoby musíte FAÚ nahlásit do 15 dnů; postaráme se o to za vás.
• Zapracování do systému vnitřních zásad – jasné vymezení rolí a interní komunikace při detekci podezřelého obchodu.

Máme rozsáhlé zkušenosti s nastavováním compliance procesů napříč sektory – od GDPR a ESG reportingu po sektorové regulace ve finančním a energetickém sektoru. 

Víme, jak compliance nastavit tak, aby ji zaměstnanci skutečně používali, a jak vypadá pohled kontrolního orgánu na to, zda dokumentace odpovídá realitě. V rámci Legal Tech divize Frank Bold provozujeme vlastní digitální AML modul pro online identifikaci klientů, automatické kontroly v registrech a centrální správu případů s auditní stopou.

• Jsme součást expertní skupiny Frank Bold – mezinárodní tým takřka stovky odborníků z práva, ESG, energetiky a public affairs.
• Pobočky v Praze, Brně, Ostravě, Bruselu a Krakově.
• Jediná advokátní kancelář certifikovaná v ČR jako B Corporation.
• Od roku 2020 opakovaně oceňována v žebříčku Právnická firma roku.
• Jednáme otevřeně a přímo – bez zbytečné terminologie, jen kroky, které vedou k řešení.

Nejste si jistí, zda máte kontaktní osobu správně nahlášenou?

Stačí krátký rozhovor, abychom posoudili aktuální stav. Pokud není vše v pořádku, napravíme to rychle.

Obraťte se na nás

Více o naší službě AML compliance