AML mezinárodní sankce a politicky exponované osoby

Ověřování sankcí a zjišťování statusu politicky exponované osoby (PEP) jsou povinnosti, které se vztahují na každou povinnou osobu podle zákona AML před každým obchodem i průběžně v době trvání obchodního vztahu. Nestačí je splnit – musíte o jejich splnění pořídit doložitelný záznam a některé skutečnosti ověřovat ideálně z více zdrojů.

Musí přitom být patrné kdo, kdy, jak a s jakým výsledkem tyto skutečnosti zjišťoval.  A při kontrole Finančního analytického úřadu (FAÚ) je ten záznam to, co rozhoduje.

Seznam sankcionovaných zemí a osob se vyvíjí dynamicky a jejich dosah je širší, než se na první pohled zdá. Sankcionovány mohou být osoby napojené na sankcionované subjekty vlastnicky nebo řídícím způsobem. Definice politicky exponované osoby je přitom v zákoně záměrně obecná. Status PEP může být také odvozen, mezi PEP totiž mohou patřit také osoby blízké PEP a osoby které s nimi podnikají. Rovněž status PEP trvá i určitou dobu po skončení funkce, která tento status založila.

• Nastavení procesů v systému vnitřních zásad  – přesný postup pro ověřování sankcí a PEP statusu při zahájení obchodního vztahu i průběžně, včetně formy záznamu, která obstojí při kontrole FAÚ.
• Školení zaměstnanců – jak sankční databáze a PEP seznamy fungují, co hledat, co dělat při zjištěné nebo nejasné shodě.
• Poradenství při zjištěné shodě – jak postupovat, pokud klient figuruje na sankčním seznamu, co musíte oznámit FAÚ a v jakém termínu.
• Postup při zesílené kontrole klienta PEP – zjišťování původu majetku a nastavení hloubky opatření podle míry rizika.

Máme rozsáhlé zkušenosti s nastavováním compliance procesů napříč sektory – od GDPR a ESG reportingu po sektorové regulace ve finančním a energetickém sektoru. 

Víme, jak compliance nastavit tak, aby ji zaměstnanci skutečně používali, a jak vypadá pohled kontrolního orgánu na to, zda dokumentace odpovídá realitě. V rámci Legal Tech divize Frank Bold provozujeme vlastní digitální AML modul pro online identifikaci klientů, automatické kontroly v registrech a centrální správu případů s auditní stopou.

• Jsme součást expertní skupiny Frank Bold – mezinárodní tým takřka stovky odborníků z práva, ESG, energetiky a public affairs.
• Pobočky v Praze, Brně, Ostravě, Bruselu a Krakově.
• Jediná advokátní kancelář certifikovaná v ČR jako B Corporation.
• Od roku 2020 opakovaně oceňována v žebříčku Právnická firma roku.
• Jednáme otevřeně a přímo – bez zbytečné terminologie, jen kroky, které vedou k řešení.

Nejste si jistí, jak máte ověřování sankcí a PEP nastavené?

Posoudíme vaše aktuální procesy a řekneme vám, kde jsou mezery. Rychlá konzultace vám ušetří mnohem větší problémy při kontrole.

Obraťte se na nás

Více o naší službě AML compliance